💱 Módulo 02 — El Esquema CADIVI
El esquema más grande de saqueo en la historia venezolana
$300,000 millones de USD desviados en 15 años. Más que toda la deuda externa de Venezuela. Más que 4 años de PIB.
La idea base
Cuando un Estado fija el precio del dólar por debajo del valor real de mercado, crea un incentivo gigantesco a obtener dólares oficiales y revenderlos en mercado paralelo.
Tasa oficial CADIVI: 1 USD = 6.30 Bs (2013)
Tasa mercado paralelo: 1 USD = 70 Bs (2013)
Quien obtiene 1M USD oficiales:
- Recibe: 6.3M Bs
- Vende en paralelo: ~70M Bs (10x)
- Reinvierte 6.3M Bs en CADIVI: vuelve a obtener 1M USD
- Ciclo se repite
Margen por ciclo: 9M Bs (~$1.4M en valor de mercado)
La mecánica completa del fraude
Paso 1 — Crear empresa “fantasma”
- Compañía registrada (a veces a nombre de un testaferro sin idea)
- Razón social: importadora, distribuidora de alimentos/medicinas/repuestos
- Sin operación real, sin empleados, sin oficinas
- Documentación mínima
Paso 2 — Solicitar divisas a CADIVI
- Presentar facturas de “importación pendiente”
- Documentos pueden ser ficticios o sobrevaluados
- CADIVI asigna USD a tasa oficial
- Empresa recibe transferencia internacional
Paso 3 — La importación NO ocurre (o es ficticia)
Variantes documentadas:
a) Empresa de maletín pura — nunca importa nada b) Importación parcial — importa 10%, factura 100% c) Importación sobrefacturada — importa 5M d) Importación de baja calidad — chatarra a precio de premium e) Triangulación — Aruba/Curazao/Panamá inflan precios
Paso 4 — Fuga del valor
- USD recibidos vía CADIVI se quedan en cuenta extranjera
- O se convierten parcialmente: una parte vuelve como Bs paralelos
- Activos terminan en bienes raíces Florida, propiedades Madrid, arte, cripto, oro
Paso 5 — Ciclo se repite
- Empresa “exitosa” puede solicitar más cupos CADIVI
- A veces se rotan empresas para no levantar sospecha
- Funcionarios CADIVI reciben comisión (5-15% del cupo)
Evolución institucional
| Año | Organismo | Cambio |
|---|---|---|
| 2003-2014 | CADIVI | Original |
| 2010-2014 | SITME (bonos) | Ventana adicional |
| 2013-2016 | CENCOEX | Reemplaza CADIVI |
| 2014-2018 | SIMADI | Tasa “marginal” (3a tasa) |
| 2016-2018 | DIPRO + DICOM | Sistema dual final |
| 2018+ | Liberación parcial | Esquema termina |
Cada cambio respondía a:
- Escándalo previo (ej. Edmée Betancourt revelando $25B fugados en 2013)
- Necesidad de rebrand
- Crear nuevas ventanas para nuevos beneficiarios
- Mantener brecha cambiaria como motor de extracción
Cifras de extracción
Por año (estimación Ecoanalítica)
| Año | USD asignados CADIVI | Estimación desviado |
|---|---|---|
| 2003 | $7 B | $1 B |
| 2005 | $20 B | $3 B |
| 2007 | $35 B | $7 B |
| 2009 | $30 B | $8 B |
| 2011 | $42 B | $15 B |
| 2012 | $33 B | $25 B (admitido por Giordani) |
| 2013 | $25 B | $20 B |
| 2014 | $14 B | $12 B |
| 2015 | $7 B | $5 B |
| 2016+ | <$5 B | Esquema declinante |
| Total acumulado | ~$330 B | ~$280 B desviados |
Por cada 80 eran desviados a esquemas fraudulentos.
Beneficiarios principales
Funcionarios
| Persona | Cargo | Detalle |
|---|---|---|
| Edgar Hernández Behrens | Pdte CADIVI 2003-2007 | Sin proceso |
| Edmée Betancourt | Pdte CADIVI 2007-2010 | Reveló esquema 2013 |
| Manuel Barroso | Pdte CADIVI 2010-2014 | Sin proceso |
| Eudomar Tovar | Pdte CENCOEX | Sin proceso firme |
| Rafael Isea | MinFinanzas | OFAC SDN |
| Andrade-Alejandro | Tesorero Nacional | Condenado 10 años EEUU |
Empresarios
| Persona | Esquema |
|---|---|
| Gorrin-Raul | Esquema cambiario + Globovisión |
| Andrade-Alejandro | Sobornos para asignar cupos |
| Mezerhane-Nelson | Banco Federal — captador |
| Fernandez-Barrueco-Ricardo | Importaciones agro |
| 30,000+ empresas pantalla | Vehículos de extracción |
Familias políticas
- Chavez-Maria-Gabriela — operó vehículos cambiarios
- Familia Cabello (primos Campos Cabello)
- Sobrinos Cilia (red Maduro-Flores)
La revelación más reveladora
Jorge Giordani — “Carta a los Amigos” (junio 2014)
Ex-MinPlanificación de Chávez/Maduro escribió carta pública admitiendo:
“En 2012 se entregaron aproximadamente 20 mil millones de dólares a empresas de papel, sin importar nada al país. Se ha reconocido públicamente esta situación pero no se han tomado correctivos.”
Es la admisión oficial más alta del esquema. Giordani fue removido tras la carta.
Edmée Betancourt (2013)
Como ex-Pdte CADIVI, declaró que “$20-25 mil millones se entregaron a empresas falsas en 2012”.
Ambas son fuentes oficiales del propio régimen.
La conexión con Andorra
Ver: Caso-Andorra-BPA
Una vez que las empresas pantalla obtenían USD, los fondos fluían a:
- Banca Privada d’Andorra (BPA) — €4.2B documentados
- Suiza (Julius Baer, Credinvest, BSI)
- Panamá (Mossack Fonseca + 30+ firmas)
- Caribe holandés (Curazao, Aruba)
- EEUU (bienes raíces Florida via NDAs)
Por qué nadie fue procesado masivamente
- Los “investigadores” eran beneficiarios — fiscales, jueces, contralores recibían
- Documentación destruida sistemáticamente tras 2014
- Beneficiarios se volvieron testaferros del régimen — útiles
- 30,000+ empresas hace investigación inviable sin voluntad política
- AN opositora 2016+ no tenía poder ejecutivo para procesar
El fin del esquema (2018)
Tras hiperinflación destructiva, Maduro liberalizó parcialmente cambio en 2018-2019:
- Ya no hay tasas múltiples efectivas
- Pero esquema dejó hueco de $300+ B
- Y entrenó a una clase de “operadores cambiarios” que hoy operan en cripto
Preguntas de auto-evaluación
- ¿Cuál es el monto total desviado a través del esquema CADIVI según la AN 2018?
- ¿Por qué la brecha cambiaria entre tasa oficial y paralela genera incentivos al fraude?
- ¿Quién es Jorge Giordani y por qué su carta de 2014 es importante?
- ¿Cuántas empresas pantalla se estiman creadas para este esquema?
- ¿Por qué CADIVI evolucionó a SITME, CENCOEX, SIMADI, DIPRO, DICOM?
Lectura recomendada
- Caso-CADIVI — caso completo
- Esquema-Empresas-Maletin — vehículos pantalla
- Andrade-Alejandro — caso emblemático
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Modulo-03-PDVSA-Como-Vehiculo — Cómo PDVSA se convirtió en el vehículo principal de saqueo y lavado