🌐 Módulo 06 — La Diáspora del Dinero: Lavado Global

El reto del régimen: cómo sacar miles de millones

Una vez que el dinero estaba dentro de Venezuela (vía CADIVI o PDVSA), había que sacarlo y lavarlo para uso personal o reinversión.

Las 6 jurisdicciones favoritas

1. Andorra (Andorra)

Por qué:

• Microestado fuera de UE inicialmente
• Secreto bancario hasta 2018
• Idioma español
• Banca local accesible

Banco principal: Banca-Privada-Andorra (BPA) + subsidiaria BPA Serveis

Caso paradigmático: Caso-Andorra-BPA

• €4,200 M (~$4,600 M) lavados
• Red Ramirez-Rafael / Salazar-Diego
• BPA cerrado por FinCEN 2015

2. Suiza (Suiza)

Por qué:

• Secreto bancario tradicional
• Estabilidad jurídica
• Múltiples bancos privados
• Custodia oro y joyas

Bancos clave:

• Julius-Baer — Krull-Matthias condenado
• Banca-Credinvest — Convit-Francisco accionista
• BSI — múltiples cuentas PEP
• UBS, Credit Suisse — cuentas menores

113 toneladas de oro venezolano movidas a Suiza 2013-2016 ($5,200 M).

Suiza congeló activos Maduro inmediatamente tras captura enero 2026.

3. Panamá (Panama)

Por qué:

• Cercanía geográfica
• Idioma + cultura
• Centro tradicional offshore
• Sistema legal de sociedades anónimas

Vehículos:

• Mossack Fonseca — Panama Papers 2016 (241 venezolanos PEPs)
• 30+ firmas legales ofreciendo servicios offshore
• Sociedades anónimas sin beneficiario público

Activos identificados Panamá: ~$300 M congelados/identificados

4. Cabo Verde (Cabo-Verde)

Por qué (post-sanciones):

• Fuera del radar tradicional
• Banking abierto
• Pasaportes accesibles

Caso clave: Caso-Saab-CLAP

• Saab-Alex arrestado allí junio 2020
• Cuentas $50M congeladas

5. Turquía + EAU (Turquia + EAU-Dubai)

Por qué (post-OFAC):

• No alineados con sanciones EEUU
• Mercados oro física
• Acceso cripto-fiat

Estimación: ~$1,000-1,500 M en cada jurisdicción

6. España (Espana)

Por qué:

• “Segundo destino del dinero sucio del régimen” (BIMC Media)
• Cultura + idioma
• Inmuebles Madrid (Moraleja)
• Conexión histórica

Casos:

• Mansión $10M Cabello-Sarriá en La Moraleja
• 50+ empresas Betancourt investigadas Audiencia Nacional
• Hawkers y otras “fachadas” empresariales
• Familia Cabello-Diosdado empresas Madrid

Los 4 patrones de lavado

Patrón 1 — Empresas pantalla (shell companies)

Venezuela ─[USD oficial]→ Empresa pantalla Caribe
                    ↓
                BPA Serveis crea sociedad PEP en Panamá
                    ↓
            Cuenta BPA Andorra recibe estructurado
                    ↓
            Dispersión Suiza/Liechtenstein/EAU
                    ↓
            Bienes raíces / arte / cripto / oro

Patrón 2 — Sobrefacturación

Empresa real importa $1M en goods
↓
Factura presenta $5M (vía intermediario Curazao)
↓
$4M diferencia se queda en cuenta extranjera
↓
Beneficiario final: testaferro

Patrón 3 — Triangulación naviera (Ruperti pattern)

Caso-Ruperti-Maroil

PDVSA contrata flete vía Maroil/PMI Trading (Panamá)
↓
Maroil subcontrata flete real con sobreprecio
↓
Diferencia a cuenta opaca
↓
Beneficiario: Ruperti + funcionarios PDVSA

Patrón 4 — Cripto-evasión (post-2019)

Caso-PDVSA-Cripto

PDVSA vende crudo "fuera de radar" con descuento
↓
Pago llega en USDT a wallet opaco
↓
Cripto se mueve por múltiples jurisdicciones
↓
Reconvertido a fiat en Turquía/EAU/India
↓
Vuelve a régimen vía testaferros

Los facilitadores

Banqueros condenados o procesados

Persona	Banco	Status
Krull-Matthias	Julius Baer (Suiza)	CONDENADO 10 años
Hernandez-Frieri-Gustavo	Estructurador BPA Malta	COOPERADOR
Ricardo Salgado (BES)	Banco Espirito Santo	CONDENADO Portugal
Higini Cierco (BPA)	Banca Privada d’Andorra	Detenido
Joan Pau Miquel Prats (BPA)	Director BPA	Detenido

Despachos legales facilitadores

• Mossack Fonseca (Panamá) — Panama Papers
• BPA Serveis (Andorra) — equivalente andorrano
• Appleby (Bermudas) — Paradise Papers
• Trident Trust — múltiples
• Asiaciti Trust (Asia) — Pandora Papers

Pasaportes y residencias

• Pasaportes diplomáticos venezolanos — emitidos a operadores cripto
• Cobranza paspoortes europeos — República Dominicana, Antigua, San Cristóbal y Nieves
• Residencias EAU/Turquía — Golden Visa programs

Las revelaciones masivas (ICIJ)

Panama Papers (2016)

• 241 venezolanos PEPs identificados
• Funcionarios, familiares, empresarios
• Mossack Fonseca como facilitador principal
• Adrián Velásquez (jefe seguridad Chávez) entre los expuestos
• Victoria Henríquez (esposa de Velásquez)

Paradise Papers (2017)

• Múltiples Bolichicos en Bermudas/Caimán

Pandora Papers (2021)

• Camilo Ibrahim (socio Saab) con 14+ sociedades opacas
• Majed Khalil network
• Múltiples vehículos offshore

OpenLux (2021)

• Sociedades Derwick en Luxemburgo identificadas
• Patrimonio Bolichicos $300M+ visibles

FinCEN Files (2020) — ICIJ

• Bancos globales procesando transferencias sospechosas VZ
• Deutsche Bank, JPMorgan, Standard Chartered, HSBC
• “Bolicarcas” extrayendo billones

Los datos brutos del lavado

Total estimado lavado vía sistema financiero

Jurisdicción	USD lavado
Andorra	$4,600 M
Suiza	$7,000 M+
Panamá	$3,000 M
Caribe holandés	$2,500 M
Portugal	$5,800 M
España	$3,000 M
EAU/Dubai	$2,500 M
Turquía	$2,500 M
EEUU (bienes raíces Florida)	$5,000 M
Cabo Verde + Italia + otros	$1,500 M
Total identificable	~$37,400 M

Por cada $100robados,$11 dejaron rastro identificable. Los otros $89 se evaporaron sin trazabilidad.

Por qué funcionó tanto tiempo

1. Secreto bancario en jurisdicciones clave hasta 2014-2018
2. FATF lento en clasificar VZ alto riesgo
3. Sanciones EEUU progresivas — primeros años no había restricción
4. Bancos europeos cómplices — comisiones lucrativas
5. Estados receptores beneficiados — Andorra, Cabo Verde, Suiza
6. Régimen apoyado por Cuba/Rusia/Irán — protección política
7. Diáspora chavista acomodada en jurisdicciones favorables

Por qué empezó a colapsar (2014-2018)

1. Bajada del petróleo — menos plata para todos
2. Hiperinflación — esquema cambiario se autodestruyó
3. Sanciones EEUU — OFAC bloquea acceso bancos USD
4. Andorra (FinCEN 2015) — primera gran caída
5. Panama Papers (2016) — exposición pública
6. Money Flight indictment (2018) — primer indictment masivo
7. DOJ persiste — múltiples casos abiertos

Preguntas de auto-evaluación

1. ¿Cuáles son las 6 jurisdicciones favoritas para lavado venezolano?
2. ¿Por qué BPA Andorra fue tan importante en este esquema?
3. ¿Cuáles son los 4 patrones principales de lavado?
4. ¿Qué porcentaje del dinero robado dejó rastro identificable?
5. ¿Qué eventos post-2014 empezaron a colapsar el esquema?

Lectura recomendada

• Caso-Andorra-BPA
• Caso-Money-Flight
• Suiza
• Espana
• Esquema-PDVSA-Lavado

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